Case ご相談事例
将来必要なお金の準備、FPだからこそできる的確なアドバイスがあります。
就職・結婚・出産・お子さまの教育費・マイホーム購入・資産運用・老後の備え…。
将来必要なお金の準備は、年齢や家族構成などライフステージによって常に変化します。お金の学び塾はお客さまそれぞれの現状を把握し、今後のライフプランへの備えや将来のキャッシュフロー診断など、お金に関するあらゆるご相談に対応できます。
ここでは実際にご相談をされた方の具体的なご相談事例をいくつかご紹介します。
「お子さまが生まれたばかりのご夫婦」や、「家計負担に長年お悩みのご家庭」、「老後を意識した家計のご相談」、また「将来的な資産運用に関するご相談」など、あらゆる世代のお客さまから将来のお金に関するご相談をいただきます。
お金の学び塾は、そんなお客さまの頼れる「お金の相談相手」。なんでもお気軽にご相談ください。
ご相談事例
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相談者プロフィール
- ［相談者］ 男性（27歳）
- ［家族構成］ 独身
- ［職業］ 会社員
お悩みポイント
- ・NISAについて興味がある
- ・余裕資金での株式投資や投資信託を考えている
- ・自分にあった運用方法を教えて欲しい
お金の学び塾に相談すると
家族構成や職業、収入、月次及び年次収支の把握、将来の希望や資金需要（住宅購入、自動車購入、転勤による引越費用等）を踏まえたキャッシュフロー分析表を作成し、ライフプランについて検討。
検討結果を踏まえ、短期・中期・長期の視点に立ち、ご本人が望むリスク許容度に応じた運用資金の配分方法と運用資産の組合せ方法についてアドバイス。 -
相談者プロフィール
- ［相談者］ 男性（29歳）
- ［家族構成］ 妻（30歳）
- ［保険料］ 13,000円➡12,000円
- ［保険金額］ 3,000万円➡4,620万円
お悩みポイント
- ・住宅購入の準備をしたい
- ・2年後の保険更新で保険料が上がってしまう
- ・自分にあった保障でなるべく保険料を抑えたい
お金の学び塾に相談すると
家族構成や職業、収支状況、ライフプランを踏まえた住宅取得シュミレーション及び必要保障額の算出を実施。
住宅取得シュミレーションにより物件価格の目安、住宅ローン見込額、借入上限額について分析を実施。
現在の契約内容とライフプランを考慮した必要保障額を分析した結果、現在の契約内容が現時点での本人のご意向と相違していることが判明。
ご職業が自営業のため、特に就業不能時の収入減に対する備えの必要性を重視されており、乗り換えによる商品提案を実施。また、掛け捨てではない貯蓄できる商品での提案もご希望されており、老後資金対策として今から準備を進めることができる商品も併せてご採用頂いた。
ご意向を踏まえた保険契約への乗り換えにより月額の「保険料負担の軽減」と払込保険料の「総額抑制」が可能なった。
01まずは相談予約 ご予約はお電話・WEBからも
大切な将来のお金についてのご相談になりますので「完全予約制」とさせていただいております。担当FPがお客さま一人ひとりの状況を把握させていただき、最後まで責任をもって担当いたします。
「今すぐに相談したい」と思ったときもご安心ください。お金の学び塾のFP相談は最短当日からの相談が可能。店舗・オンライン・自宅訪問・カフェ・勤務先など、相談方法や相談場所に関係なく、全国どこでも翌日から相談を承ります。ぜひお気軽にお問い合わせください。
02ご相談は福島県内ならどこでも可能 ご自宅や店舗、最寄りのカフェや勤務先でも
お客さまのご自宅をはじめ、最寄りのカフェ、勤務先など、福島県内はどこでもご指定の場所に伺います。
ご自宅にいながら相談できるオンライン相談も可能です。お電話でのご相談やパソコン・スマートフォン等から全国どこからでもFPに相談ができます。お客さまのご都合に合わせて自由にお選びください。
03現状をふまえた具体的なアドバイス 保険や家計見直しのコツなど
お客さまからのヒアリングをもとにキャッシュフロー表を作成し、生涯必要となるお金の出入りを具体的に算出します。
収入やライフサイクルの変化などを踏まえ、将来に向けて改善点があれば、FPならではの目線で適切にアドバイスいたします。
保険の見直しや家計を見直すコツなど、気になることがあればなんでも遠慮なくお尋ねください。
04最適なプランのご提案 ※ご希望の方のみ
ご希望の方には、お客さまのライフプランに合わせて将来に向けた最適なプランをご提案いたします。
あくまで将来必要となる貯蓄額を準備することを優先としつつ、予測されるリスクに対する保障となる手段を準備いたします。
保険商品のご提案や、公的制度の活用、預貯金のリスク分散など、お客さまに最適な手段のひとつとしてご提案理由とともに内容を詳しく解説します。
05新しいプランのスタート 面倒な各種お手続きもしっかりサポート
家計の見直しや、効率的な貯蓄方法・資産形成など、担当FPがご提案したお客さまの新しいライフプランがスタートします。
保険の切り替えや複数社のご契約など、面倒な各種お手続きもすべてお任せください。
06アフターフォローも万全
お金の学び塾ではお客さまのご契約状況を独自システムで一元管理し、ご契約後も継続的にしっかりサポートいたします。支払口座や住所等の変更手続き、ご契約内容の定期的な見直し等、いつでもお気軽にお問い合わせください。
またマネープランは一度決めたら終わりではありません。例えば収入の変化があったとき、家族構成に変化があったときなど、ライフスタイルの変化に合わせてキャッシュフロー表を見直していくことで、よりお客さまの思い描く「人生」に近づきます。
お金の学び塾は、お客さまにとって信頼できる「お金の相談相手」として、末永くお客さまの人生をサポートしていきます。相談はいつでも何度でも無料。何かあれば遠慮なくご連絡ください。